د هالنډ "د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل ضد قانون" - او څنګه یې پلي کول
په 22 فبروري 2024 کې تازه شوی
کله چې تاسو په بهر کې د سوداګرۍ پیل کولو لیوالتیا لرئ، تاسو باید په پام کې ونیسئ چې تاسو به په بشپړ ډول نوي نړیوالو قوانینو او مقرراتو تابع شئ، کوم چې ډیری وختونه ستاسو په هیواد کې د موجوده قوانینو څخه ډیر توپیر لري. دا پدې مانا ده چې تاسو باید تل د هغه هیواد په اړه څیړنه وکړئ چې تاسو غواړئ یو نوی سوداګرۍ رامینځته کړئ، ځکه چې تاسو به د ملي او نړیوالو قوانینو مراعات کولو ته اړتیا ولرئ که تاسو غواړئ یو بریالي او قانوني سوداګرۍ پرمخ بوځي. د هالنډ یو څو مهم قوانین شتون لري چې د (ځینو) سوداګریزو مالکینو لپاره پلي کیږي. یو ورته قانون د پیسو مینځلو او تروریزم تمویل ضد قانون دی ("Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrore", Wwft). د دې قانون ماهیت خورا روښانه دی، کله چې تاسو د هغې سرلیک وګورئ: دا د هالنډي سوداګرۍ پیل کولو یا مالکیت له لارې د پیسو مینځلو او د ترهګرو سازمانونو تمویل مخنیوي لپاره دی. له بده مرغه، اوس هم شاوخوا جنایي سازمانونه شتون لري چې هڅه کوي د شکمنو لارو له لارې پیسې تمویل کړي. د دې قانون هدف د داسې فعالیتونو مخه نیول دي، ځکه چې دا هم ډاډ ورکوي چې د هالنډ د مالیې پیسې په هالنډ کې پای ته رسیږي. که تاسو د هالنډي سوداګرۍ پیل کولو کې علاقه لرئ (یا تاسو دمخه د داسې سوداګرۍ مالکیت لرئ) چې عموما د نغدو جریانونو سره معامله کوي ، یا د (قیمتي) توکو پیرود او پلور سره معامله کوي ، نو Wwft به تاسو ته د سوداګرۍ مالک په توګه د تطبیق وړ وي. .
په دې مقاله کې، موږ به Wwft په ګوته کړو، تاسو ته به ټول اړین توضیحات درکړو او تاسو ته یو چک لیست هم درکړو، ترڅو معلومه کړي چې ایا تاسو قانون ته غاړه ایښې یاست. د اروپایی اتحادیې (EU) د فشار له امله، د هالنډ ډیری څارونکي چارواکي، لکه DNB، AFM، BFT او Belastingdienst Bureau Wwft) باید د Wwft او بندیزونو قانون په کارولو سره د تعقیب څارنه وکړي. دا هالنډي مقررات نه یوازې په لویو، لست شویو مالي موسسو او څو ملي شرکتونو، بلکې په کوچنیو او منځنیو شرکتونو باندې هم پلي کیږي چې مالي خدمتونه وړاندې کوي، لکه د شتمنیو مدیران یا مالیه مشاورین. په ځانګړي توګه د دې کوچني شرکتونو لپاره ، Wwft کولی شي یو څه خلاص او تعقیب شي. د هغه تر څنګ. مقررات ممکن د لږ تجربه لرونکو متشبثینو لپاره خورا ډارونکي ښکاري، له همدې امله موږ هدف لرو چې ټولې اړتیاوې روښانه کړو، نو تاسو پوهیږئ چې تاسو چیرته ولاړ یاست.
د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل ضد قانون څه شی دی او د یو متشبث په توګه ستاسو لپاره څه معنی لري؟
د هالنډ د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل ضد قانون په عمده توګه د مجرمینو لخوا د پیسو مینځلو مخه نیسي، د غیرقانوني فعالیتونو له لارې ترلاسه شوي پیسو سره، د بانکونو او نورو مالي موسسو لخوا د ترسره شوي احتیاط له لارې. دا پیسې کیدای شي د بیلابیلو ناوړه جنایي فعالیتونو، لکه د انسان یا مخدره توکو قاچاق، درغلۍ، غلا او د نورو په منځ کې ترلاسه شوي وي. کله چې مجرمین غواړي پیسې په قانوني جریان کې واچوي، دوی عموما دا په خورا قیمتي پیرودونو کې مصرفوي، لکه کورونه، هوټلونه، بیړۍ، رستورانتونه، او نور شیان چې کولی شي پیسې 'منځل' کړي. د مقرراتو بله موخه د ترهګرو د تمویل مخنیوی دی. په ځینو مواردو کې، ترهګر د خپلو فعالیتونو د دوام لپاره له اشخاصو پیسې ترلاسه کوي، لکه سیاسي کمپاینونه چې د شتمنو اشخاصو لخوا تمویل کیږي. البته، منظم سیاسي کمپاینونه قانوني دي، پداسې حال کې چې ترهګر په غیرقانوني توګه کار کوي. Wwft په دې توګه د غیرقانوني مالي جریانونو په اړه نور معلومات وړاندې کوي، او د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل خطر پدې توګه محدود دی.
Wwft په عمده توګه د پیرودونکي د پاملرنې او د سوداګرۍ لپاره د راپور ورکولو مکلفیت شاوخوا ګرځي کله چې دوی عجیب فعالیت ګوري. دا پدې مانا ده چې دا خورا مهم دي چې پوه شئ چې تاسو له چا سره سوداګرۍ کوئ او ستاسو اوسني اړیکې نقشه کړئ. دا تاسو ته په غیر متوقع ډول د یو شرکت یا یو فرد سره د سوداګرۍ کولو مخه نیسي، څوک چې د تش په نامه بندیزونو لیست کې وي (کوم چې موږ به په دې مقاله کې وروسته په تفصیل سره تشریح کړو). قانون په لفظي توګه دا تشریح نه کوي چې تاسو باید دا پیرودونکي په سمه توګه ترسره کړئ، مګر دا هغه پایلې وړاندې کوي چې تحقیق باید رهبري کړي. اړینه نده چې ووایاست، تاسو، د سوداګرۍ مالک په توګه، پریکړه وکړئ چې تاسو د پیرودونکي د لیوالتیا په شرایطو کې کوم اقدامات ترسره کوئ. دا به د پیسو مینځلو یا د یو ځانګړي پیرودونکي د تروریزم تمویل خطر، سوداګریزې اړیکې، محصول، یا لیږد پورې اړه ولري. کله چې تاسو د نوي پیرودونکو راجلبولو لیوالتیا لرئ نو تاسو د دې خطر په ځان کې د یوې قوي محتاط پروسې په ځای کولو سره اټکل کوئ. په عین حال کې، دا پروسه باید بشپړه او عملي وي، دا ستاسو لپاره اسانه کوي چې نوي پیرودونکي په مناسب وخت کې سکین کړي.
د سوداګرۍ ډولونه چې مستقیم د Wwft سره معامله کوي
لکه څنګه چې موږ دمخه په لنډه توګه پورته بحث وکړ، Wwft په هالنډ کې په ټولو سوداګرۍ باندې نه پلي کیږي. د مثال په توګه، د بیکر یا د پلور پلورنځي مالک به د جرمي سازمانونو سره معامله کولو خطر سره مخ نه وي چې غواړي د هغه یا هغې شرکت له لارې د وړاندیز شوي محصولاتو ټیټ نرخونو له امله پیسې مینځ ته کړي. په دې توګه د پیسو مینځل به پدې معنی وي چې جرمي سازمان باید ټول بیکري یا پلورنځي واخلي، او دا به په ساده ډول ډیره پاملرنه راجلب کړي. له همدې امله، Wwft په اصل کې یوازې په سوداګرۍ او اشخاصو باندې تطبیق کیږي چې د لوی مالي جریان سره معامله کوي، او/یا د قیمتي توکو پیرود او پلور. ځینې څرګند مثالونه دي:
- د بانکونو
- دلالان
- نوټرې
- د مالیاتو مشاورین
- محاسبې
- حقوقپوهان
- په عامه ډومین کې کارمندان
- (ګران) موټر پلورونکي
- هنر پلورونکي
- د ګاwelryو پلورنځي
- مشهور رستورانتونه او د هوټل زنځیرونه
- نور ټول کاروبارونه او سازمانونه چیرې چې د مالیاتو چارواکو توپیرونو ته پام نه کولو پرته د نغدو پیسو لوی مقدار تیریږي.
دا خدمت چمتو کونکي او سوداګرۍ عموما د دوی د کار طبیعت له امله د خپلو پیرودونکو ښه لید لري. دوی ډیری وختونه د ډیرو پیسو سره معامله کوي. له همدې امله، دوی کولی شي په فعاله توګه د مجرمینو مخه ونیسي ترڅو د پیسو مینځلو یا تروریزم ته تادیه کولو لپاره د دوی خدماتو څخه کار واخلي، د نویو پیرودونکو تحقیق کولو او ډاډ ترلاسه کولو سره چې دوی پوهیږي چې دوی له چا سره معامله کوي. دقیق بنسټونه او اشخاص چې د دې قانون تر پوښښ لاندې دي د Wwft په 1a ماده کې ټاکل شوي.
هغه ادارې چې د Wwft څارنه کوي
ډیری هالنډي ادارې شتون لري چې یوځای کار کوي، ترڅو د دې قانون د سم پلي کولو څارنه وکړي. دا د سکټور په واسطه ویشل شوی، ترڅو ډاډ ترلاسه شي چې څارونکي سازمان د سوداګرۍ او سازمانونو له کار څخه خبر دی چې دوی یې نظارت کوي. لیست په لاندې ډول دی:
- د مالیې وزارت د پیسو مینځلو او د ترهګرو د تمویل په وړاندې د پالیسیو او قوانینو د جوړولو مسولیت لري. د هر سکټور لپاره، یو څارونکی ګوري چې آیا ټولې خواوې د Wwft سره سمون لري.
- د عدلیې او امنیت وزارت په ګډه د پیسو مینځلو او د ترهګرو د تمویل په وړاندې د پالیسیو او قوانینو د جوړولو مسولیت لري. د هر سکټور لپاره، یو څارونکی ګوري چې آیا ټولې خواوې د Wwft سره سمون لري.
- د هالنډ د مالیاتو چارواکو Wwft د نظارت بیورو د دلالانو، ارزیابۍ، سوداګرو، پان شاپونو، او د استوګنې چمتو کونکي نظارت کوي. دا هغه ګوندونه دي چې دا ممکنه کوي چې ستاسو د کور یا سوداګریزې پتې پرته له بل ادرس څخه سوداګري وکړي، یا ستاسو د سوداګریزو فعالیتونو لپاره د پوستي پته وړاندیز وکړي. دا د افرادو لپاره د نامعلوم پاتې کیدو لپاره اسانه کوي، له همدې امله دا چک شوی.
- د هالنډ بانک د ټولو بانکونو، کریډیټ موسسو، د تبادلې موسسې، د بریښنایی پیسو بنسټونه، د تادیاتو بنسټونه، د ژوند بیمه کونکي، د باور دفترونه، او د مالکینو مالکینو څارنه کوي.
- د مالي بازارونو لپاره د هالنډ اداره د پانګې اچونې شرکتونه، د پانګې اچونې بنسټونه، بانکونه، او د مالي خدماتو چمتو کونکي څارنه کوي چې د ژوند بیمه اخلي.
- د مالي نظارت دفتر د محاسبینو، مالیاتو مشاورینو او نوټرانو څارنه کوي.
- د هالنډ د بار ټولنه د وکیلانو څارنه کوي.
- د لوبو اداره د لوبو کیسینو څارنه کوي.
لکه څنګه چې تاسو لیدلی شئ، د څارنې ادارې د سازمانونو او شرکتونو سره چې دوی یې نظارت کوي ښه مطابقت لري، د یوې ځانګړې تګلارې لپاره اجازه ورکوي. دا د شرکت مالکینو لپاره دا خورا اسانه کوي چې د دې نظارت کونکو ادارو څخه یو سره اړیکه ونیسي ، ځکه چې دوی عموما د دوی ځانګړي ځای او بازار په اړه ټول پوهیږي. که تاسو د هغه ګامونو په اړه شک لرئ چې تاسو ورته اړتیا لرئ، تاسو کولی شئ د مرستې او مشورې لپاره تل د دې موسسو څخه یو سره اړیکه ونیسئ.
کله چې تاسو د هالنډ د سوداګرۍ مالک یاست نو کوم ځانګړي مکلفیتونه د Wwft سره تړلي دي؟
لکه څنګه چې موږ په لنډه توګه پورته بحث وکړ، کله چې تاسو د سوداګرۍ کټګوریو کې راځي چې په ځانګړې توګه د Wwft په 1a ماده کې ذکر شوي، تاسو مکلف یاست چې د خپلو پیرودونکو څیړنه وکړئ، او د دوی پیسې له کوم ځای څخه راځي، د پیرودونکي د لیوالتیا له لارې. که تاسو د عادي څخه بهر څه وګورئ، تاسو اړتیا لرئ چې د غیر معمولي معاملو راپور ورکړئ. البته، د دې مقرراتو پیروي کولو وړتیا لپاره، تاسو به اړتیا ولرئ پوه شئ چې د Wwft مطابق د لیوالتیا اصل معنی څه ده. د پیرودونکي په پام کې نیولو سره، هغه ادارې چې د Wwft لاندې راځي تل باید لاندې معلومات وڅیړي:
- د دوی د پیرودونکي هویت
- د دوی د پیرودونکو پیسو سرچینه
- په حقیقت کې پیرودونکي خپلې پیسې په څه مصرفوي؟
تاسو نه یوازې د دې مسلو تحقیق کولو مکلف یاست ، مګر تاسو اړتیا لرئ په دوامداره توګه پدې موضوعاتو کې د خپلو پیرودونکو پرمختګ وڅارئ. دا به د نورو شیانو په مینځ کې تاسو ته د یوې ادارې په توګه د پیرودونکو لخوا د غیر معمولي تادیاتو په اړه اړین لید چمتو کړي. په هرصورت، د مناسبې لیوالتیا ترسره کولو سمه لاره په بشپړه توګه تاسو پورې اړه لري، دلته کوم سخت معیارونه ندي ذکر شوي. دا په لویه کچه ستاسو په اوسنیو پروسو پورې اړه لري، تاسو څنګه کولی شئ د دې پروسو د سمبالولو لپاره د پام وړ لیوالتیا پلي کړئ، او څومره خلک به د دې وړتیا ولري چې مناسب لیوالتیا ترسره کړي. هغه طریقه چې تاسو یې ترسره کوئ په ځانګړي پیرودونکي او احتمالي خطرونو پورې اړه لري چې تاسو د یوې ادارې په توګه ګورئ. که چیرې د پام وړ احتیاط په کافي اندازه روښانه نه کړي، د خدماتو چمتو کونکي ممکن د پیرودونکي لپاره هیڅ کار ترسره نه کړي. نو وروستۍ پایله باید هر وخت حتمي وي، ترڅو ستاسو د شرکت له لارې د غیرقانوني فعالیتونو اسانتیا مخه ونیسي.
د غیر معمولي معاملو تعریف تشریح شوی
د دې لپاره چې د مناسب احتیاط ترسره کولو وړتیا ولرئ، دا په منطقي توګه مهمه ده چې پوه شئ چې کوم ډول غیر معمولي لیږدونه په لټه کې یاست. هر غیر معمولي معامله غیرقانوني نه ده، نو دا مهمه ده چې توپیر وپیژني، مخکې له دې چې تاسو یو پیرودونکي د هغه څه په اړه تورن کړئ چې دوی یې هیڅکله نه دي کړي. دا ممکن ستاسو پیرودونکي مصرف کړي، نو هڅه وکړئ چې د قانون تعقیب کولو لپاره د خپلې تګلارې په اړه متوازن وي، مګر بیا هم د یوې ادارې په توګه د احتمالي پیرودونکو لپاره د پام وړ اداره کول. تاسو غواړئ ګټه ترلاسه کولو ته دوام ورکړئ، وروسته له دې. په غیر معمولي معاملو کې عموما (لوی) زیرمې، ایستل، یا تادیات شامل دي چې د حساب په نورمال پروسې کې مناسب ندي. که تادیه غیر معمولي وي، اداره د خطرونو د لیست پر بنسټ ټاکي. دا لیست د ادارې لخوا توپیر لري. ځینې عام خطرونه چې ډیری ادارې او شرکتونه یې په لټه کې دي عبارت دي له:
- په غیر معمولي توګه لوی نغدي ایستل، زیرمې، او نغدي تادیات
- د پیسو تبادله په غیر معمولي ډول لوی مقدار کې
- لوی لیږدونه چې د پیرودونکي عادي سوداګرۍ عملیاتو لخوا نشي توضیح کیدی
- د لوړ خطر لرونکي هیواد یا د جګړې ساحې ته تادیات
- هغه راکړې ورکړې چې هدف یې د عادي استملاک څخه بهر د غیر معمولي توکو یا محصولاتو ترلاسه کول دي.
دا یو خورا خام لیست دی، ځکه چې دا عمومي اساسات دي چې هر شرکت باید په لټه کې وي. که تاسو غواړئ یو ډیر پراخ لیست ولرئ، تاسو باید د نظارت کونکي ادارې سره اړیکه ونیسئ چې ستاسو خپله اداره لاندې راځي، ځکه چې دوی ممکن د لیدلو لپاره د غیر معمولي پیرودونکي فعالیت خورا پراخه لنډیز وړاندې کړي.
پیرودونکي د Wwft سره سم د مناسب احتیاط په اړه څه تمه کولی شي؟
لکه څنګه چې موږ دمخه په پراخه کچه تشریح کړی ، Wwft ادارې او شرکتونه مکلفوي چې هر پیرودونکي وپیژني او تحقیق وکړي. دا پدې مانا ده چې نږدې ټول پیرودونکي باید د معیاري پیرودونکو سره د لیوالتیا سره معامله وکړي. دا هغه وخت پلي کیږي کله چې تاسو غواړئ په بانک کې پیرودونکي شئ، یا د پور لپاره غوښتنه وکړئ، یا د لوړ قیمت ټاګ سره پیرود وکړئ - په هر حالت کې د پیسو پورې اړوند فعالیتونه. بانکونه، او نورې ادارې چې خدمتونه وړاندې کوي چې د Wwft لاندې راځي، کولی شي له تاسو څخه د پیل کولو لپاره د اعتبار وړ پیژندنې غوښتنه وکړي، نو دوی ستاسو هویت پیژني. په دې توګه، ادارې کولی شي ډاډ ترلاسه کړي چې تاسو هغه کس یاست چې دوی ورسره احتمالي سوداګرۍ کوي. دا په ادارو پورې اړه لري چې پریکړه وکړي چې دوی د هویت کوم ثبوت غوښتنه کوي. د مثال په توګه، ځینې وختونه تاسو کولی شئ یوازې پاسپورټ چمتو کړئ، نه د موټر چلولو جواز. په ځینو مواردو کې، دوی له تاسو څخه غوښتنه کوي چې ستاسو د ID او اوسنۍ نیټې سره عکس واخلئ، ترڅو ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو هغه څوک یاست چې غوښتنه یې لیږئ، او تاسو د چا هویت نه دی غلا کړی. ډیری د کریپټو اسعارو تبادلې پدې ډول کار کوي. بنسټونه د قانون له مخې اړ دي چې ستاسو معلومات په سمه توګه اداره کړي، پدې معنی چې دوی اجازه نلري هغه معلومات وکاروي چې تاسو یې د نورو موخو لپاره چمتو کوئ. حکومت ستاسو لپاره لارښوونې لري، ترڅو وکوالی شي ستاسو د ID خوندي کاپي صادر کړي.
یوه اداره یا شرکت چې د Wwft لاندې راځي، هم کولی شي تل له تاسو څخه د یو ځانګړي تادیې توضیح وغواړي چې دوی غیر معمولي وي. (مالي) اداره ممکن له تاسو وپوښتي چې ستاسو پیسې له کوم ځای څخه راځي، یا تاسو یې د څه لپاره کاروئ. په پام کې ونیسئ، د بیلګې په توګه، یو لوی مقدار چې تاسو په خپل حساب کې زیرمه کړی، پداسې حال کې چې دا ستاسو لپاره منظم یا عادي فعالیت نه دی. له همدې امله، په یاد ولرئ چې د بنسټونو پوښتنې خورا مستقیم او حساس کیدی شي. سره له دې، د دې پوښتنو په کولو سره، د هغه ځانګړې اداره د غیر معمولي تادیاتو تحقیق کولو دنده سرته رسوي. همدارنګه په یاد ولرئ، چې هره اداره کیدای شي ډیر ځله د معلوماتو غوښتنه وکړي. د مثال په توګه، د دوی ډیټابیس تازه ساتل، یا د دې وړ وي چې د پیرودونکي د پام وړ لیوالتیا ترسره کړي. دا د ادارې پورې اړه لري چې پریکړه وکړي چې کوم اقدامات د دې هدف لپاره مناسب دي. سربیره پردې، که چیرې یوه اداره ستاسو قضیه د مالي استخباراتو واحد (FIU) ته راپور کړي، تاسو به سمدستي خبر نه شئ. مالي بنسټونه او د خدماتو چمتو کونکي د محرمیت دنده لري. دا پدې مانا ده چې دوی ممکن د مالي استخباراتو څانګې ته د راپور په اړه هیڅوک خبر نه کړي. حتی تاسو نه. په دې توګه، ادارې د پیرودونکو مخه نیسي مخکې له دې چې پوه شي چې FIU ممکن د شکمنو معاملو په اړه تحقیق وکړي، کوم چې کیدای شي مراجعینو ته دا توان ورکړي چې لیږدونه بدل کړي یا ځینې معاملې بیرته راولي، ترڅو د خپلو کړنو له پایلو څخه د تیښتې هڅه وکړي.
ایا تاسو کولی شئ پیرودونکي رد کړئ یا د پیرودونکو سره سوداګریزې اړیکې ختمې کړئ؟
یوه پوښتنه چې موږ ډیری وختونه ترلاسه کوو، دا ده چې آیا یوه اداره یا اداره کولی شي یو پیرودونکي رد کړي، یا د پیرودونکي سره پخوانۍ موجوده اړیکه یا قرارداد فسخ کړي. که چیرې کوم توپیر شتون ولري، د بیلګې په توګه، په غوښتنلیک کې، یا د پیرودونکي په وروستي فعالیت کې چې د دې ادارې سره معامله کوي، هر مالي موسسه ممکن پریکړه وکړي چې د دې پیرودونکي سره سوداګریزه اړیکه خورا خطرناکه ده. ځینې معیاري قضیې شتون لري چې دا ریښتیا دي، لکه کله چې یو پیرودونکی د غوښتنې په وخت کې هیڅ یا ناکافي معلومات نه وړاندې کوي، د ID غلط معلومات چمتو کوي، یا دا چې دوی غواړي چې نوم یې پټ پاتې شي. دا په بشپړ ډول د هر ډول احتیاط ترسره کول خورا ستونزمن کوي، ځکه چې د یو چا پیژندلو لپاره لږترلږه ډیټا ته اړتیا ده. بل لوی سور بیرغ هغه وخت دی چې تاسو د بندیزونو لیست کې یاست، د بیلګې په توګه، د ملي تروریزم بندیزونو لیست. دا تاسو د یو احتمالي ګواښ په توګه بیرغ کوي، او دا ممکن ډیری ادارې اړ کړي چې تاسو له پیل څخه رد کړي، د هغه خطر له امله چې تاسو احتمالي د دوی شرکت ته پیښیږي. که تاسو کله هم په کوم ډول (مالي) جرمي فعالیت کې ښکیل یاست، مهرباني وکړئ په یاد ولرئ چې دا به خورا ستونزمن وي چې یا به د مالي موسسې پیرودونکي شئ، یا په هالنډ کې د ځان لپاره داسې اداره جوړه کړئ. په عموم کې، یوازې یو څوک چې په بشپړ ډول پاک سلیټ لري دا کار کولی شي.
څه باید وکړئ کله چې یوه اداره یا FIU ستاسو شخصي معلومات په سمه توګه اداره نکړي
ټولې ادارې، د FIU په ګډون، باید شخصي معلومات په سمه توګه اداره کړي، سربیره پردې چې د ډاټا کارولو لپاره سم دلیلونه شتون لري. دا د محرمیت قانون کې د عمومي معلوماتو محافظت مقرراتو (GDPR) کې ویل شوي. لومړی، د خپل مالي خدماتو چمتو کونکي سره اړیکه ونیسئ که تاسو د Wwft پر بنسټ د پریکړې سره موافق نه یاست، یا که تاسو بله پوښتنه لرئ. ایا تاسو د ځواب څخه راضي نه یاست، او تاسو غواړئ شکایت درج کړئ؟ که تاسو باور لرئ چې ستاسو شخصي معلومات په داسې طریقه کارول کیږي چې د محرمیت قوانینو او مقرراتو سره مخالف وي، تاسو کولی شئ د هالنډ د معلوماتو ساتنې ادارې سره شکایت درج کړئ. په داسې حالت کې، وروستی کولی شي د محرمیت شکایت وڅیړي.
څنګه د سوداګرۍ مالک په توګه په Wwft کې مقرراتو ته غاړه کیږدئ
موږ پوهیږو چې د دې قانون پیروي کولو لاره خورا پراخه ده او ډیر څه باید په پام کې ونیول شي. که تاسو اوس مهال د یو شرکت یا ادارې مالک یاست چې د Wwft لاندې راځي، نو دا خورا مهمه ده چې تاسو قوانینو ته پابند اوسئ. که تاسو داسې نه کوئ، یو لوی خطر شتون لري چې تاسو ممکن د هر هغه جرمي فعالیتونو لپاره چې ستاسو د ادارې په مرسته ترسره کیږي په ګډه مسؤل یاست. تاسو اساسا دنده لرئ چې په دقت سره ترسره کړئ او خپل مراجعین وپیژنئ، ځکه چې ناپوهي به د زغملو وړ نه وي، د دې حقیقت له امله چې د احتیاط په ترسره کولو سره، غیر معمولي فعالیتونه د اټکل وړ دي. له همدې امله، موږ د هغو ګامونو لیست جوړ کړی چې تاسو یې کولی شئ، د هالنډ د پیسو مینځلو او د تروریزم تمویل ضد قانون سره سم عمل کولو لپاره. که تاسو دا تعقیب کړئ، د یو چا په غیرقانوني فعالیتونو کې د اخته کیدو امکانات صفر ته نږدې دي.
1. دا معلومه کړئ چې آیا تاسو د یوې ادارې په توګه د Wwft تابع یاست
لومړی ګام په ښکاره ډول مشخص کول دي ، ایا تاسو یو له هغه ادارو څخه یاست چې د Wwft لاندې راځي. د 'اداره' اصطلاح پر بنسټ، د Wwft 1 (a) ماده لیست کوي چې کوم ګوندونه د دې قانون لاندې راځي. قانون د نورو په منځ کې، په بانکونو، بیمه کونکو، د پانګونې موسسو، اداري دفترونو، محاسبینو، مالیه مشاورینو، د باور دفترونو، وکیلانو او نوټرانو باندې تطبیق کیږي. تاسو کولی شئ په دې پاڼه کې 1a ماده وګورئ، کوم چې ټول مکلف بنسټونه بیانوي. که تاسو ډاډه نه یاست، تاسو کولی شئ تل اړیکه ونیسئ Intercompany Solutions د روښانه کولو لپاره چې آیا Wwft ستاسو په شرکت باندې تطبیق کیږي.
2. خپل پیرودونکي وپیژنئ او چمتو شوي معلومات تصدیق کړئ
هرکله چې تاسو د پیرودونکي څخه نوی غوښتنلیک ترلاسه کوئ، تاسو اړتیا لرئ مخکې له دې چې تاسو د خپلو خدماتو وړاندیز پیل کړئ د دوی د هویت توضیحاتو غوښتنه وکړئ. تاسو اړتیا لرئ دا ډاټا هم ونیسئ او خوندي کړئ. معلومه کړئ چې مشخص شوی پیژندنه د اصلي هویت سره سمون لري مخکې له دې چې تاسو خدمت پیل کړئ. که چیرې پیرودونکی طبیعي شخص وي، تاسو کولی شئ د پاسپورټ، هویت کارت، یا د موټر چلولو جواز غوښتنه وکړئ. د هالنډي شرکت په قضیه کې، تاسو باید د هالنډ د سوداګرۍ خونې څخه د استخراج غوښتنه وکړئ. که دا یو بهرنۍ شرکت وي، وګورئ چې ایا دوی په هالنډ کې هم تاسیس شوي، ځکه چې تاسو کولی شئ د سوداګرۍ د خونې څخه د استخراج غوښتنه وکړئ. ایا دوی په هالنډ کې ندي تاسیس شوي؟ بیا د باور وړ اسنادو، معلوماتو، یا معلوماتو غوښتنه وکړئ چې په نړیوال ټرافیک کې دودیز دي.
3. د یو قانوني ادارې د نهایی ګټه اخیستونکي مالک (UBO) پیژندنه
ایا ستاسو پیرودونکی یو قانوني ارګان دی؟ بیا تاسو اړتیا لرئ د UBO وپیژنئ او د دوی هویت هم تایید کړئ. UBO یو طبیعي شخص دی چې کولی شي د شرکت له 25٪ څخه ډیر ونډې یا د رایې ورکولو حق وکاروي، یا د 25٪ یا د یو بنسټ یا باور د شتمنیو ګټه اخیستونکی وي. تاسو کولی شئ پدې مقاله کې د حتمي ګټور مالک په اړه نور ولولئ. د "پام وړ نفوذ" درلودل هم یو ټکی دی چې یو څوک کولی شي UBO وي. برسېره پردې، تاسو باید د خپل پیرودونکي کنټرول او مالکیت جوړښت وپلټئ. د UBO ټاکلو لپاره تاسو څه کولو ته اړتیا لرئ په هغه خطر پورې اړه لري چې تاسو یې اټکل کړی. په عموم کې، UBO هغه شخص (یا اشخاص) دی چې په شرکت کې خورا نفوذ لري او له همدې امله د هر ډول جرمي یا غیرقانوني فعالیتونو لپاره مسؤل ګڼل کیدی شي، چې رامنځته کیږي. کله چې تاسو د ټیټ خطر اټکل کړی وي، نو دا عموما کافي وي چې د پیرودونکي لخوا د UBO د ټاکل شوي هویت د سموالي په اړه لاسلیک شوی بیان ولرئ. د متوسط یا لوړ خطر پروفایل په حالت کې ، دا ښه ده چې نور تحقیق ترسره کړئ. تاسو کولی شئ دا پخپله د انټرنیټ له لارې ترسره کړئ، د پیرودونکي اصلي هیواد کې د پیژندونکو څخه پوښتنې وکړئ، د هالنډ د سوداګرۍ خونې سره مشوره وکړئ، یا یوې ځانګړې ادارې ته د څیړنې بهر کولو له لارې.
4. وګورئ چې آیا پیرودونکی په سیاسي توګه څرګند شوی شخص دی (PEP)
وڅیړئ چې آیا ستاسو پیرودونکی اوس یا یو کال دمخه په بهر کې یو ځانګړی عامه موقف لري یا یې ساتلی دی. د کورنۍ غړي او عزیزان هم پکې شامل کړئ. انټرنیټ، د نړیوال PEP لیست، یا بله معتبره سرچینه وګورئ. کله چې یو څوک د PEP په توګه طبقه بندي کیږي، امکان لري چې دوی د ځانګړو اشخاصو سره اړیکه ونیسي، لکه هغه خلک چې رشوت ورکوي. دا مهمه ده چې پوه شئ چې آیا یو څوک د رشوت په وړاندې حساس دی، ځکه چې دا ممکن د جرمي او/یا غیرقانوني فعالیتونو د خطر په اړه یو احتمالي سور بیرغ وي.
5. وګورئ چې مراجعین د نړیوالو بندیزونو په لیست کې دي
د یو چا د PEP وضعیت چک کولو وروسته، دا هم اړینه ده چې د نړیوالو بندیزونو لیستونو کې د پیرودونکو لټون وکړئ. په دې لیستونو کې هغه اشخاص او/یا شرکتونه شامل دي چې په تیرو وختونو کې په جنایي یا تروریستي فعالیتونو کې ښکیل وو. دا ممکن تاسو ته د یو چا د شالید نظر درکړي. په عموم کې، دا سمه ده چې د هر هغه چا څخه انکار وکړئ چې په داسې لیست کې ذکر شوي د دوی د بې ثباته طبیعت او هغه ګواښ له امله چې دا ستاسو شرکت ته زیان رسوي.
6. (دوامداره) د خطر ارزونه
وروسته له دې چې تاسو یو پیرودونکي وپیژنئ او معاینه یې کړئ، دا هم خورا مهم دي چې د دوی د فعالیتونو په اړه تازه پاتې شئ. دا پدې مانا ده چې تاسو باید په دوامداره توګه د دوی لیږدونه وڅارئ، په ځانګړې توګه کله چې یو څه غیر معمولي ښکاري. د خطر ارزونې لپاره د سوداګرۍ اړیکو هدف او ماهیت، د لیږد ماهیت، او د سرچینو اصلي او منزل په اړه یو منطقي نظر جوړ کړئ. همدارنګه، ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو د خپل پیرودونکي څخه معلومات ترلاسه کوئ. ستاسو پیرودونکي څه غواړي؟ دوی ولې او څنګه دا غواړي؟ ایا د دوی کړنې معنی لري؟ حتی د لومړني خطر ارزونې وروسته ، تاسو باید د خپل پیرودونکي خطر پروفایل ته پاملرنه وکړئ. وګورئ چې ایا راکړې ورکړې ستاسو د پیرودونکي د عادي چلند طرز څخه انحراف کوي. ایا ستاسو پیرودونکی لاهم د خطر پروفایل پوره کوي چې تاسو یې چمتو کړی؟
7. وړاندې شوي پیرودونکي او دا څنګه اداره کول
که ستاسو پیرودونکی ستاسو په شرکت کې د بل مشاور یا همکار لخوا تاسو ته معرفي شي، تاسو کولی شئ د هغه بل ګوند څخه پیژندنه او تصدیق واخلئ. مګر تاسو اړتیا لرئ چې وګورئ چې ایا پیژندنه او تایید د نورو همکارانو لخوا په سمه توګه ترسره شوي، نو پدې اړه د توضیحاتو غوښتنه وکړئ، ځکه چې یوځل چې تاسو یو مراجع یا حساب په غاړه واخلئ، تاسو هغه څوک یاست چې مسؤل یاست. دا پدې مانا ده چې تاسو باید مرحلې پخپله ترسره کړئ ترڅو ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو اړین احتیاط ترسره کړی دی. د همکار کلمه کافي نه ده، ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو ثبوت لرئ.
8. کله چې تاسو یو غیر معمولي معامله وګورئ څه وکړئ؟
د هدف شاخصونو په صورت کې، تاسو کولی شئ د خپلو شاخصونو لیست سره مشوره وکړئ. که چیرې شاخصونه ډیر موضوعي ښکاري، نو تاسو باید په خپل مسلکي قضاوت تکیه وکړئ، ممکن د همکارانو، د څارنې مسلکي سازمان، یا یو محرم نوټري سره مشوره وکړئ. ډاډ ترلاسه کړئ چې تاسو خپل نظرونه ثبت او خوندي کړئ. که تاسو دې پایلې ته ورسیږئ چې معامله غیر معمولي ده، تاسو اړتیا لرئ پرته له ځنډه FIU ته غیر معمولي لیږد راپور کړئ. د Wwft په چوکاټ کې، د مالي استخباراتو واحد هالنډ هغه واک دی چیرې چې تاسو باید د شکمنو معاملو یا پیرودونکو راپور ورکړئ. یوه اداره باید د هرې غیر معمولي معاملې په اړه د مالي معلوماتو واحد ته خبر ورکړي کله چې د لیږد غیر معمولي ماهیت معلوم شي سمدلاسه ترسره کیږي یا پلان شوي وي. تاسو کولی شئ دا په اسانۍ سره د ویب پورټل له لارې ترسره کړئ.
Intercompany Solutions کولی شي تاسو سره د مناسب احتیاط پالیسۍ په جوړولو کې مرسته وکړي
تر دې دمه ، د Wwft ترټولو مهم اړخ پدې پوهیدل دي چې تاسو له چا سره سوداګرۍ کوئ. د پورته ذکر شویو ګامونو په تعقیب، تاسو کولی شئ نسبتا ساده پالیسي جوړه کړئ چې د Wwft لخوا ټاکل شوي قانوني اړتیاوې پوره کوي. د سمو معلوماتو بصیرت، د اخیستل شویو ګامونو ثبتول، او د یونیفورم پالیسي پلي کول اړین دي چې د خطرناکو او غیر معمولي چلندونو په چټکه او اغیزمنه توګه غوره کولو توان ولري. په هرصورت، دا لاهم ډیری وختونه پیښیږي چې د اطاعت کونکي افسران او د اطاعت کارمندان په لاسي ډول کار کوي، نو دوی ډیر غیر ضروري کار کوي. موږ تاسو ته مشوره درکوو چې ستاسو په سازمان کې د یونیفورم چلند رامینځته کولو احتمال په اړه فکر وکړئ. که تاسو اوس مهال د سوداګرۍ پیل کولو په اړه فکر کوئ چې د Wwft قانوني چوکاټ لاندې راځي، موږ کولی شو تاسو سره په هالنډ کې د شرکت راجستریشن پروسې کې مرسته وکړو. دا یوازې یو څو کاري ورځې نیسي، نو تاسو کولی شئ نږدې سمدستي سوداګرۍ پیل کړئ. موږ کولی شو ستاسو لپاره ځینې اضافي دندې هم ترسره کړو، لکه د هالنډ بانکي حساب ترتیب کول، او تاسو ته په زړه پورې شریکانو ته اشاره کول. مهرباني وکړئ د هرې پوښتنې لپاره چې تاسو یې لرئ له موږ سره اړیکه ونیسئ. موږ به ژر تر ژره ستاسو پوښتنې ته ځواب ووایو، مګر عموما یوازې په څو کاري ورځو کې.
سرچینې:
